Kontomatik to usługa, która powstała w celu umożliwienia bezpiecznego potwierdzenia tożsamości oraz potwierdzenia dochodów i historii rachunku bankowego. Z Kontomatik korzystają banki, SKOK-i i inne instytucje finansowe, oferujące kredyty i pożyczki.
Najszybsza droga do spłaty Twoich zobowiązań
Chcę wyjść z długuNajważniejsze informacje o Kontomatiku
Kontomatik umożliwia szybką i jednorazową weryfikację tożsamości oraz sytuacji finansowej na podstawie danych z Twojego rachunku bankowego.
Proces działania Kontomatik opiera się na bezpiecznym logowaniu do bankowości elektronicznej i przekazaniu wyłącznie danych, które są niezbędne do oceny wniosku pożyczkowego.
Kontomatik działa zgodnie z obowiązującymi standardami bezpieczeństwa, a dostęp do rachunku ma charakter jednorazowy oraz wygasa po zakończeniu weryfikacji.
Co to jest Kontomatik?
Kontomatik to polska usługa otwartej bankowości, która przy wniosku o pożyczkę potwierdza Twoją tożsamość i sprawdza historię konta w kilkanaście sekund – bez wyciągów PDF i przelewu weryfikacyjnego. Jeśli chcesz skorzystać z usługi, wystarczy, że jednorazowo zalogujesz się do swojej bankowości internetowej oraz wyrazisz zgodę na udostępnienie danych potrzebnych do przeprowadzenia oceny.
Działanie Kontomatik opiera się na PSD2 – to unijna dyrektywa, która reguluje zasady otwartej bankowości. Dzięki temu bank może za zgodą klienta przekazać firmie pożyczkowej wybrane dane dotyczące rachunku. Pozwoli to szybko potwierdzić Twoją tożsamość oraz zweryfikować, w jakiej sytuacji finansowej się znajdujesz – w rezultacie nie musisz wysyłać papierowych wersji dokumentów.
Usługa udostępnia wyłącznie dane niezbędne do przeprowadzenia procesu weryfikacji, a zgoda na dostęp do rachunku ma charakter jednorazowy. Po pobraniu przez Kontomatik wymaganych informacji połączenie zostanie zakończone – system nie zachowuje Twoich danych logowania.
Od strony technicznej Kontomatik wykorzystuje rozwiązania otwartej bankowości do bezpiecznej komunikacji z systemami banków – zgodnie z wymaganiami wynikającymi z PSD2.
Historia i rozwój
Kontomatik działa na polskim rynku od 2009 roku oraz należy do pionierów otwartej bankowości. W ciągu ponad 15 lat firma rozwinęła swoje rozwiązania do obsługi weryfikacji tożsamości oraz analizy danych bankowych. Ma ponad 150 klientów z sektora finansowego i innych branż.
Usługi Kontomatik są dostępne zarówno na terenie Polski, jak i m.in. na Litwie, Łotwie, w Hiszpanii oraz Portugalii. Wieloletnie doświadczenie oraz obecność na wielu europejskich rynkach sprawiają, że firma pozostaje jednym z najbardziej rozpoznawalnych dostawców rozwiązań z dziedziny otwartej bankowości w Europie Środkowo-Wschodniej.
Kontomatik a przelew weryfikacyjny – czym się różnią?
Kontomatik różni się od przelewu weryfikacyjnego tym, że trwa kilkanaście sekund zamiast wielu godzin i od razu potwierdza tożsamość oraz sprawdza historię konta. Sam przelew weryfikacyjny polega na przesłaniu symbolicznej kwoty (1 gr lub 1 zł) z własnego rachunku bankowego. Kontomatik zaś nie wymaga wykonania przelewu, a weryfikacja odbywa się online, po tym, jak zalogujesz się do bankowości internetowej.
| Przelew weryfikacyjny | Kontomatik |
|---|---|
| Wymaga wykonania przelewu, zwykle w wysokości 1 gr lub 1 zł. | Nie wymaga wykonywania przelewu. |
| Czas weryfikacji jest zależny od zaksięgowaniu przelewu, co wpływa na długość procesu. | Weryfikacja trwa od kilkunastu sekund do kilku minut. |
| Potwierdza dane właściciela rachunku. | Potwierdza tożsamość oraz umożliwia analizę danych niezbędnych do oceny zdolności kredytowej. |
| Nie przekazuje informacji o historii rachunku. | Za zgodą użytkownika umożliwia analizę historii transakcji, wpływów i wybranych zobowiązań widocznych na koncie. |
Dzięki temu Kontomatik jest w stanie zastąpić nie tylko przelew weryfikacyjny, ale również – część dokumentów, które musiałbyś złożyć w trakcie standardowego ubiegania się o finansowanie.
Jak działa Kontomatik krok po kroku?
Jak działa Kontomatik krok po kroku? Wybierasz swój bank, logujesz się do bankowości elektronicznej przez okno Kontomatik i jednorazowo zatwierdzasz przekazanie danych – całość zajmuje kilkanaście sekund. Dzięki temu firma pożyczkowa może przeprowadzić proces „Kontomatik weryfikacja” bez konieczności przesyłania Twoich wyciągów z konta.
Korzystanie z Kontomatik – krok po kroku
Gdy będziesz składał wniosek o kredyt lub pożyczkę online, wybierz Kontomatik jako Twoją metodę weryfikacji tożsamości i sytuacji finansowej.
Wybierz swój bank z listy wyświetlającej się w oknie usługi. System Kontomatik obsługuje wiele banków, które cieszą się popularnością wśród klientów w Polsce.
Przejdź do „Kontomatik logowanie” – odbywa się to za pośrednictwem bezpiecznego widżetu, który przekieruje Cię bezpośrednio do strony logowania Twojego rachunku bankowego.
Potwierdź zgodę na udostępnienie danych – możesz to zrobić za pomocą aplikacji mobilnej banku, kodu SMS lub innej metody autoryzacyjnej, którą stosuje Twój bank.
Kontomatik pobiera niezbędne dane i tworzy raport na Twój temat, który trafia później do firmy pożyczkowej. Na podstawie informacji potencjalny pożyczkodawca może ocenić, czy powinien przyznać Ci kredyt lub pożyczkę online.
Pamiętaj, że cały proces ma charakter jednorazowy. Po tym, gdy Kontomatik pobierze dane na Twój temat, połączenie zostanie zakończone, a dostęp do rachunku wygaśnie. Kontomatik nie zachowuje bowiem stałego dostępu do konta bankowego konsumenta. Nie może go również przeglądać w przyszłości, o ile sam nie wyrazisz wyraźnej zgody.
Technologia stojąca za Kontomatik
Kontomatik wykorzystuje nowoczesną technologię która umożliwia szybko i bezpiecznie połączyć konto bankowe z wybraną usługą finansową. W rezultacie nie musisz ani dostarczać wyciągów, ani wykonywać tradycyjnego przelewu weryfikacyjnego – dane zostaną automatycznie sprawdzone w krótkim czasie.
System Kontomatik korzysta z zabezpieczeń, które mają na celu ochronę przekazywanych przez Ciebie informacji oraz ograniczają ryzyko, że uzyskają do nich dostęp niepowołane osoby. Proces odbywa się zgodnie z obowiązującymi przepisami, dotyczącymi ochrony danych osobowych (np. RODO).
Automatyczne pobranie informacji z rachunku bankowego pozwala firmom szybciej ocenić Twoją sytuację finansową oraz sprawnie podjąć decyzję, np. – w sprawie przyznania Ci finansowania. Dla Ciebie jako użytkownika to przede wszystkim wygodniejsza i krótsza weryfikacja.
Jakie dane sprawdza Kontomatik z konta bankowego?
Kontomatik sprawdza dane osobowe (imię, nazwisko, adres), saldo konta oraz historię transakcji z ostatnich miesięcy. To wystarcza, by potwierdzić tożsamość i ocenić zdolność kredytową, bez konieczności dostarczenia przez Ciebie papierowego zaświadczenia o dochodach lub wyciągów z konta w formie PDF.
Wśród analizowanych przez instytucję finansową informacji znajdują się także regularne wpływy na rachunek (np. wynagrodzenie lub renta) czy powtarzające się wydatki (np. raty kredytów). Dzięki temu potencjalny wierzyciel będzie w stanie rzetelniej ocenić Twoją sytuację finansową.
Czy Kontomatik może działać bez zgody klienta?
Do przeprowadzenia całego procesu będzie niezbędna Twoja zgoda. W rezultacie wybrana przez Ciebie instytucja finansowa może podjąć szybciej decyzję przy jednoczesnym ograniczeniu formalności do minimum.
Brak zgody na wykorzystanie Kontomatik nie oznacza automatycznej odmowy udzielania finansowania. Jednak w takiej sytuacji instytucja finansowa może poprosić Cię o zastosowanie alternatywnej metody weryfikacji tożsamości lub – przedstawienia dodatkowych dokumentów.
Czy Kontomatik jest bezpieczny?
Kontomatik jest uważany za bezpieczne rozwiązanie, używane do weryfikacji tożsamości i sytuacji finansowej. Usługa działa zgodnie z dyrektywą PSD2 oraz przepisami RODO, posiada certyfikat ISO 27001, dotyczący zarządzania bezpieczeństwem informacji. Figuruje też w rejestrze dostawców, którzy świadczą usługę dostępu do informacji o rachunku (AISP), prowadzonym przez Komisję Nadzoru Finansowego.
Jednym z najważniejszych elementów bezpieczeństwa jest jednorazowy dostęp do rachunku bankowego. Kontomatik nie pozostaje połączony na stałe z kontem, więc jeśli nie wyraziłeś wyraźnej zgody, nie można ponownie sprawdzić ani historii Twoich transakcji, ani salda.
Czy Kontomatik przechowuje login i hasło klienta?
W trakcie korzystania logujesz się bezpośrednio do swojego konta bankowego, a nie samego serwisu. Twoje login i hasło do bankowości internetowej nie są więc przechowywane przez sam Kontomatik. Dla dodatkowego zwiększenia bezpieczeństwa dane są także szyfrowane.
Jako użytkownik zachowujesz nad swoimi danymi kontrolę na każdym etapie procesu. Ponieważ wymiana Twoich danych finansowych następuje automatycznie, ryzyko błędów, które mogłyby powstać przy okazji ręcznego wpisywania, jest ograniczone. Zamiast wysyłać wyciągi z konta czy zaświadczenie o dochodach, dane są przekazywane elektronicznie w uporządkowanej formie.
Pamiętaj też, że korzystanie z Kontomatik jest dobrowolne. Jeśli już w trakcie procesu dojdziesz do wniosku, że nie chcesz kontynuować weryfikacji, wystarczy przerwać przed zalogowaniem się do bankowości internetowej. Wówczas instytucja finansowa zaproponuje Ci alternatywną metodę potwierdzenia tożsamości lub oceny zdolności kredytowej.
Jakie banki obsługuje Kontomatik?
Kontomatik obsługuje większość banków w Polsce, w tym PKO BP, Santander, mBank, ING Bank Śląski i Bank Millennium – lista stale się rozszerza.
Pełna lista banków Kontomatik obejmuje najpopularniejsze instytucje finansowe na polskim rynku. Użytkownicy większości kont osobistych z naszego kraju mogą więc skorzystać z szybkiej weryfikacji za pośrednictwem bankowości internetowej.
Wśród obsługiwanych banków są np.:
- Santander Bank Polska,
- Bank Millenium,
- mBank,
- ING Bank Śląski,
- PKO Bank Polski.
Zanim zaczniesz proces, sprawdź aktualną listę dostępnych banków – ich zakres obsługi może być na bieżąco rozszerzany. Warto pamiętać, że Kontomatik nie wymaga od Ciebie zakładania dodatkowego konta ani zmiany banku. Wybierasz swoją instytucję finansową z listy, a następnie logujesz się przez bezpieczny proces weryfikacji. Takie rozwiązanie jest wygodne niezależnie od tego, czy masz rachunek w jednym z dużych banków, czy – w SKOK-u.
Ile kosztuje Kontomatik i ile trwa weryfikacja?
Kontomatik jest dla klienta całkowicie darmowy, a cała weryfikacja trwa kilkanaście sekund – koszt usługi ponosi firma pożyczkowa lub inna instytucja finansowa, która korzysta z tego rozwiązania. Jako użytkownik nie płacisz ani za samo połączenie konta bankowego, ani – potwierdzenie swoich danych.
Weryfikacja tożsamości z użyciem Kontomatik trwa zwykle od kilkunastu sekund do kilku minut. Dokładny czas całego procesu zależy od wybranego banku, szybkości połączenia oraz – tego, czy poprawnie przeprowadziłeś logowanie do bankowości internetowej.
W porównaniu do tradycyjnego przelewu weryfikacyjnego w wysokości 1 gr Kontomatik pozwala znacznie przyspieszyć cały proces. Gdy wykonujesz przelew, musisz czekać na zaksięgowanie środków oraz potwierdzić dane, co wydłuża całość. Dzięki Kontomatik potwierdzenie informacji dzieje się niemal natychmiastowo – nie musisz wykonywać jeszcze jednej transakcji.
Zalety używania Kontomatik
Korzyści dla użytkowników
Użytkownicy Kontomatik mogą cieszyć się wieloma korzyściami, które ułatwiają zarządzanie finansami. Przede wszystkim, narzędzie to pozwala na szybki i bezpieczny dostęp do danych bankowych, co znacznie przyspiesza procesy weryfikacji tożsamości i analizy zdolności kredytowej.
Dzięki automatyzacji tych procesów, użytkownicy mogą zaoszczędzić czas i uniknąć zbędnych formalności. Kontomatik oferuje również wysoki poziom ochrony danych, co jest kluczowe w dzisiejszych czasach. Szyfrowanie i zgodność z przepisami RODO gwarantują, że dane użytkowników są bezpieczne.
Dodatkowo, narzędzie to umożliwia monitorowanie transakcji i lepszą kontrolę nad wydatkami, co może pomóc w lepszym zarządzaniu budżetem. Kolejną zaletą jest możliwość integracji z różnymi systemami finansowymi, co sprawia, że Kontomatik jest wszechstronnym i elastycznym rozwiązaniem dla każdego użytkownika.
Zalety dla firm
Firmy korzystające z Kontomatik zyskują liczne korzyści, które mogą znacząco wpłynąć na efektywność ich działalności. Przede wszystkim, integracja z Kontomatik pozwala na szybkie i dokładne pobieranie danych bankowych klientów, co przyspiesza procesy weryfikacji tożsamości i oceny zdolności kredytowej.
Dzięki temu firmy mogą podejmować lepsze decyzje finansowe i minimalizować ryzyko związane z udzielaniem kredytów. Kontomatik automatyzuje wiele procesów, co pozwala na redukcję kosztów operacyjnych i oszczędność czasu. Dodatkowo, zaawansowane algorytmy analizy danych pomagają w wykrywaniu podejrzanych transakcji i zapobieganiu oszustwom. Firmy mogą również korzystać z elastyczności narzędzia, które można łatwo zintegrować z istniejącymi systemami finansowymi.
Wszystkie te zalety sprawiają, że Kontomatik jest nieocenionym narzędziem dla firm dążących do zwiększenia efektywności i bezpieczeństwa swoich operacji finansowych.
Przykłady zastosowań Kontomatik
Bankowość i fintech
Kontomatik znajduje szerokie zastosowanie w sektorze bankowym i fintech, gdzie szybki i bezpieczny dostęp do danych bankowych jest kluczowy. Banki wykorzystują Kontomatik do automatyzacji procesów weryfikacji tożsamości klientów oraz oceny ich zdolności kredytowej. Dzięki temu mogą skrócić czas potrzebny na przetwarzanie wniosków kredytowych i zwiększyć wydajność operacyjną.
Firmy fintech z kolei korzystają z Kontomatik do integracji z różnymi systemami płatniczymi i finansowymi, co umożliwia im oferowanie bardziej złożonych i innowacyjnych usług. Narzędzie to pozwala również na lepsze monitorowanie transakcji i zarządzanie ryzykiem, co jest szczególnie ważne w branży fintech.
Dzięki zaawansowanym algorytmom analizy danych, Kontomatik pomaga w wykrywaniu podejrzanych aktywności i zapobieganiu oszustwom, co zwiększa bezpieczeństwo zarówno dla firm, jak i ich klientów.
Kredyty i pożyczki
Kontomatik jest niezwykle przydatny w sektorze kredytowym i pożyczkowym, gdzie szybka i dokładna ocena zdolności kredytowej klientów jest kluczowa. Dzięki integracji z systemami bankowymi, narzędzie to umożliwia automatyczne pobieranie danych finansowych, takich jak historie transakcji, salda kont czy regularne wpływy. To z kolei pozwala na szybkie i precyzyjne określenie zdolności kredytowej klienta.
Firmy udzielające kredytów i pożyczek mogą znacznie skrócić czas potrzebny na decyzję kredytową, co zwiększa ich konkurencyjność na rynku. Kontomatik pomaga również w minimalizowaniu ryzyka związanego z udzielaniem kredytów, poprzez lepszą analizę danych i wykrywanie potencjalnych oszustw.
Automatyzacja tych procesów pozwala na redukcję kosztów operacyjnych i zwiększenie efektywności działalności. W rezultacie, narzędzie to przynosi korzyści zarówno dla firm udzielających kredytów, jak i dla samych klientów, którzy mogą liczyć na szybsze i bardziej przejrzyste procedury.
Najczęściej zadawane pytania o Kontomatik
Kontomatik umożliwia jednorazową weryfikację tożsamości oraz sytuacji finansowej na podstawie informacji z rachunku. W trakcie składania wniosku logujesz się bezpośrednio do konta bankowego, a gdy wyrazisz zgodę, system przekaże firmie pożyczkowej dane do oceny wniosku.
Tak, Kontomatik działa zgodnie z dyrektywą PSD2 i RODO, ma certyfikat ISO 27001 i licencję AISP z rejestru KNF. Dostęp do konta jest jednorazowy, a login i hasło podajesz tylko na stronie swojego banku – Kontomatik nie może w przyszłości przeglądać Twoich danych, o ile ponownie nie wyrazisz na to zgody.
Kontomatik pobiera przede wszystkim Twoje dane identyfikacyjne, aktualne saldo oraz historię transakcji z ostatnich miesięcy. System uzyskuje wyłącznie dostęp do danych wymaganych w procesie weryfikacji oraz nie zapewnia nieograniczonego wglądu do całej bankowości elektronicznej.
Korzystanie z Kontomatik jest bezpłatne dla osoby składającej wniosek. Ustawę za usługę pokrywa instytucja finansowa, która wykorzystuje ją do weryfikacji klienta – np. firma pożyczkowa lub bank.
Jeśli Kontomatik nie działa prawidłowo, sprawdź połączenie z internetem oraz ponów próbę logowania do bankowości elektronicznej. Gdyby problem się powtarzał, możesz skorzystać z innej metody potwierdzenia tożsamości – na przykład przelewu weryfikacyjnego.
Wypełnij nasz formularz i rozpocznij swoją drogę do spłaty zobowiązań
Chcę wyjść z długu
Udostępnij:
Skuteczna i szybka pomoc w spłacie zadłużenia
Zostaw numerOddzwaniamy w 10 minut
Mamy świetne opinie
i wysoką skuteczność
Pamiętaj, że Kontomatik nie uzyskuje nieograniczonego dostępu do całej Twojej bankowości internetowej. System pobierze wyłącznie te dane, które są niezbędne do potwierdzenia tożsamości oraz oceny zdolności kredytowej.